全方位铸就合规文化“内核”

　　山阴农商银行紧紧围绕“提升合规意识，创建合规文化”这一主题，持续推进“全面合规经营管理建设”活动，加强合规文化建设，增强员工合规意识、法治意识、规矩意识，为全行高质量发展铸就了文化“内核”。

　　做好合规学习，拧紧“思想螺丝”。该行正确树立“合规促发展”“合规增效益”“合规防风险”的三种经营理念，依托“重合规、严操守、控风险、助发展”为主题的合规管理大讨论活动，组织全员观看《巡视利剑》《迟来的悔恨》等警示教育片，通过负责人领学、员工自学、交流分享等方式，将内部规章制度、监管法律法规、《合规指南手册》等内容进行多次、反复学习，将合规文化建设主业主责放在心中、扛在肩上、落到实处，进一步营造“人人关注风险，时时关注风险，事事关注风险”的良好氛围；在日常合规制度学习的基础上，及时通过微信公众号、朋友圈、抖音等新媒体多方面宣传合规典型案例，切实增强合规意识和责任意识。

　　做好流程规范，牢筑“制度壁垒”。该行认真组织全体员工学习全系统合规文件精神，依据内控制度开展“立改废”计划，以“加强控制、规范流程、提高效率”为前提，以“风险可控、流程顺畅、执行高效”为原则，兼顾内控与运行效率，兼顾风险管控与业务发展，制定涵盖各种业务的流程图和风险点控制表，对各类风险做到早介入、早预警、早处置，初步建立起相互衔接、有效制衡的运行机制，全面提升运营效率和风控水平。除此之外，合规部门牵头定期开展合规考试，就业务流程、合规理念以及风险防控等内容进行测试，切实保障各岗位人员运行操作的规范性、科学性和严密性。

　　做好监督检查，抓住“问题关键”。该行以纪委办公室牵头，成立专项检查组，认真落实三个覆盖，确保“网点覆盖到位、人员覆盖到位、业务覆盖到位”；结合制度内容对照工作实际进行问题查摆，营业终了，各岗位员工对当日重点工作进行自查自纠，对合规管理中存在的问题和隐患不掩不遮，对号入座认真反思，对日常工作中容易出现的风险点进行分析总结，找出差距和漏洞，并及时优化业务办理流程，做到将风险防范在问题源头。对自查自纠中报送零问题、少问题的或问题集中的部门和网点进行重点检查，扎实开展自查自纠排查工作，做到排查业务有清单、排查过程有记录、排查结果有报告、排查问题有台账。