山西农信实施账户分类分级管理防控业务风险

　　本部讯 （苏丽芳 陈佳） 近日，山西农信社积极推行账户分类分级管理，加强账户管理、优化账户服务、防范业务风险。

　　账户分类分级管理业务结合对公客户的行业特征、企业规模和经营情况等，划分对公客户风险类别，并进行系统标识，同时系统对高风险客户采取防控措施。在共享反洗钱系统客户风险等级评级结果的基础上，结合客户风险类别以及账户交易发生情况确定客户交易风险等级，由低到高划分为五个等级，其中四、五级为限制类账户，对其交易渠道及交易金额均采取防控措施。