绛县农商行坚持“预防为主、关口迁移,全面覆盖、突出重点,法人主责、分级负责,联防联控、各司其职”原则,通过“四抓四提”举措不断增强全员合规意识,全面提升案防控险能力,各项案防工作取得良好成效。
狠抓制度学习,提升案防基础。该行采取“周自学+月培训+季总结”的方式常态化开展集中学习制度,开展针对性制度培训和典型案例剖析,不断夯实合规经营管理;开展党委书记讲案防,进一步强化全员对案防工作的认识,积极引导全员“知敬畏、存戒惧、守底线”;开展“学制度、抓落实、促合规”制度学习专项活动,通过印发专题学习笔记本,机关全员晨会学,网点全员晨夕会学,高管带头学等方式,积极引导全员实现由“被动学习规章制度”向“主动抓好合规管理”转变;结合年初合规工作指导意见,持续抓好各项制度“立、废、改”,针对信贷、财务、运营等条线订立内控制度新增12项,修订42项,废止63项,及时更新“内外规电子库”;开展“制度建设”专项整治,着力构建系统完备、科学规范、运行有效的制度体系,为各项业务高质量发展提供强有力的制度支撑。
狠抓责任落实,提升案防履职。该行明确案件风险防控是“一把手”工程,逐级逐线、全员全岗签订《案防目标责任书》,持续压实基层网点案防主体责任,狠抓查库、调阅监控、对账、业务风险自查自纠等关键环节履职,做到查有痕迹、做有实效;坚持用“身边事教育身边人”,通过组织开展合规知识竞赛、邀请律师座谈、组织合规测试、观看警示教育片、下发合规提醒等方式,要求全员树立合规管理、合规文化经营理念,时刻紧绷合规经营弦,将合规意识贯彻到各个岗位、各个环节、各项操作中,做到“主动合规”。
狠抓日常督导,提升案防防控。该行坚持“管业务必须管合规”,将合规审查等风险控制措施融入业务管理各环节,持续健全案件风险防控长效机制,强化对贷款发放等工作的日常管理,及时督促各条线开展案件风险排查,通过对重点机构、重点业务、重点人员的风险排查,切实摸清风险底数,进一步增强案件防控及全面风险管理意识,切实履行案防主体责任,不断强化内控管理,恪尽职守,坚决遏制案件的发生。截至目前,该行对经营管理中存在的问题及隐患进行讨论分析,提出优化措施6条。
狠抓问责整改,提升案防质效。该行坚持“问责必严”和“惩教结合”整改思路,对违规事件客观区分是非轻重和主观性质进行问责惩处,并建立问题清单、任务清单、整改清单、责任清单、问责清单“五单”,明确问题内容、责任层级、解决方案,从严抓实问题整改。按照“违规必问”的工作态势,坚持严字当头,规范执行《工作人员违规行为处理办法》《违规处理程序工作规则》的问责流程和处理标准,通过持续开展“重操守、讲合规”“家风、家教、家访”等专题活动,做到警钟长鸣,将“合规创造价值”“合规从我做起”等理念融入工作日常,不断规范日常行为、转变工作作风,持续完善防范措施手段,全面提升案防工作质效。