大同：“四维发力”提升反洗钱工作水平

  本部讯（徐碧卿）大同农商行从四个方面发力，切实履行好金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额和可疑交易报告反洗钱三大核心义务，切实维护区域内金融稳定、保障良好的金融秩序。

  执行发力，完善机制建设。结合自身业务特点，按照监管要求，制定完善客户身份识别、客户风险等级划分、客户身份资料和交易记录保存、反洗钱保密、内部审计、宣传培训、绩效考核、责任追究等各项内控制度。同时，成立反洗钱工作领导小组，将反洗钱工作纳入全面风险管理策略当中，建立有效的反洗钱内部工作机制，将反洗钱风控要求融入到各个业务条线操作规程，并分解、细化到每一个操作岗位，明确各层级人员反洗钱职责，真正做到责任到人，保证制度执行落实到位。

  培训发力，提升履职能力。利用晨夕会、业务骨干培训、专家授课等多种方式从新修订的《反洗钱法》、反洗钱基本义务、客户身份识别、可疑交易监测等方面对反洗钱相关岗位人员开展培训，传递新的反洗钱监管政策导向和合规要求，让全员进一步加深对反洗钱工作的认识和了解，确保各项制度刚性运行，全面提升反洗钱岗位人员的业务水平和履职能力，为防范和打击洗钱及上游犯罪提供金融支持。

  内审发力，保障合规运营。组建专业人才队伍定期对客户身份初次识别、持续识别、重新识别、客户身份资料及交易记录保存、大额和可疑交易报告、宣传和培训等反洗钱工作情况进行全方位的内部审计，切实发现并整改问题，防范风险，为业务合规开展守住底线、保驾护航。同时，创新方式，按照《银行业金融机构反洗钱数据接口规范》将大数据分析应用到反洗钱内部审计当中，拓展反洗钱内部审计的深度和广度。

  宣传发力，履行责任义务。发挥网点数量多、覆盖面积广的优势，将反洗钱宣传阵地下沉到各网点，通过LED电子屏、悬挂横幅、在柜面及休息区发送宣传折页等方式，多视角多维度开展反洗钱主题宣传，以点带面，真正将网点打造成反洗钱宣传的桥头堡、主阵地。同时，结合自身行业、业务特点，广泛利用微信公众号、抖音等网络平台制作内容丰富的反洗钱特色宣传素材，向公众诠释防范洗钱的重要性，提高识别、预防洗钱能力，保障人民群众财产安全。