交城农商行扎实推动“合规银行”建设,建立过程与结果相结合、形式与实质相统一的合规管理长效机制,夯实了高质量发展根基。
聚焦“关键人”,规范员工行为。该行开展员工岗位合规测试培训,运用合规“通关考”,引导全员增强规矩意识;强化中层管理人员合规案防业务素养,高频开展理论测试,检验执业“红线”内容掌握程度,践行“以德为先、有为有位、有为有得”的管理理念;组织全员签署合规警示书,领导班子带头对遵守合规要求、履行合规义务作出承诺,做好制度执行表率,通过以上率下、身体力行,带领全行合规、全员合规、全流程合规。同时,强化员工专业履职能力培养,开展合规员执业资格考试,并按月开展履职评价,通过准入退出管理、专项绩效考核,持续规范合规员队伍管理,提升履职能力水平。
聚焦“关键点”,织密合规网络。该行围绕监管重点,以及内控管理的重点领域、重点人员和重点机构,科学制定案件风险排查规划。坚持发散思维,扩大排查范围,针对监管部门现场检查指出的具体问题,落实相关责任部门制定排查方案和整改计划,突出同类同质问题排查整改。同时,开展内部账户和非法集资专项排查,及时发现潜在风险,从早从严防范风险。
聚焦“关键处”,引导合规从业。该行持续注重风险早期预防和常态监测,按季开展员工行为排查专项活动,覆盖员工家庭情况、员工参与经商办企业或民间借贷、涉案涉诉情况等多方面;加强“八小时内外”管理监督,广泛开展员工家访活动,利用非现场线索强化异常交易、异常行为排查,对苗头性问题做到早提醒、早整改,同步加强外部信息对接运用,定期走访公安系统、司法部门,了解员工违法信息,引导全员筑牢合规从业防线。
聚焦“关键事”,强化合规浸润。该行积极抓实警示教育,分层组织领导班子、中层干部、基层员工前往于成龙廉政教育基地接受现场警示教育,集中观看警示教育视频短片,邀请专家为全员开展“预防职务犯罪、共御金融风险”专题讲座培训,推动合规意识入脑入心;创新和丰富合规文化宣传手段、宣传形式和宣传载体,综合运用微信公众号、视频号等“线上线下”渠道,开展合规文化推广传播,切实增强合规文化的感染力和浸润力。