多维构筑合规管理基础提升

  求木之长者，必固其根本；欲流之远者，必浚其泉源。为进一步夯实基础管理，稳步推进经营管理、业务办理的制度化、规范化，全力提升太原农商行规范管理和合规经营能力，太原农商行以“基础管理提升年”为契机，从健全管理制度、完善运行机制、加强排查力度、开展教育培训、培育合规文化等多维度，不断提升合规管理实效，助力全行高质量发展。

  制度筑基，织密合规管理“防护网”。一是开展合规建设专项行动，全面梳理监管制度、指导意见、通知文件等规范性文件，重点对信贷业务、房地产金融等领域制度进行收集整理，形成制度库。二是着力推动内控制度系统性提升，围绕监管要求的制度机制建设、系统建设、检查监督、执行落实等方面进行全面自检、评估，并根据市场及业务的变化及时查漏补缺，确保制度科学合理。三是要求各部门在内控制度正式印发之日起30日内，开展内控制度的解读、培训工作，并按时将内控制度和配套试题推送至内规电子库系统中，确保全员及时查阅与学习。

  聚焦薄弱，加强合规风险排查治理。一是开展案件风险排查，认真梳理评估重点岗位、关键环节的风险，重点排查四类隐患。二是针对监管处罚事项，对主要涉及的贷前调查、贷中审查、贷款支付审核、贷后管理、资金业务、反洗钱等领域，开展专项自查行动。三是深入开展专项行动治理，重点推进保密管理整治提升、数据安全管理、会计信息质量专项治理、抵债资产数据、存量涉刑案件处置、消保投诉处理、转续贷业务办理流程、信贷档案专项治理等行动。

  强化意识，开展务实有效教育培训。聚焦核心制度（如合规操作、风险管理、业务流程等），制定年度专项培训计划，综合线上线下、集中测试等形式，确定培训重点，组织开展“六个一”行动计划。一方面邀请内部专家（行内合规、风险、审计等部门业务骨干或制度制定者）深入解读制度背景与要求，逐条讲解内控制度与实操痛点，另一方面聘请外部专家（监管人员、行业顾问、律师、高校学者等）解读最新政策与监管要求，分享同业案例与法律风险，提供理论框架与前沿管理理念。双管齐下确保员工对内控及外规制度进行深度理解，提升制度执行力。

  文化浸润，打造全员合规生态。一是将风险防控的各项规章制度和合规理念纳入全行必学内容，按照“一月一主题、一周一警示”的方式，组织开展专项警示教育，开展合规管理经验交流，不断增强员工规矩意识、法治意识和合规意识。二是通过组织开展“重操守、讲合规、促案防”合规主题征文活动，将“合规从我做起”“合规创造价值”等理念入心入脑，转化为日常行为规范，同时推动合规管理水平提升。三是创新方式、多元融合，建立合规与法制教育宣传机制。持续开立“普法新视界”“人人谈合规”专刊，围绕零售信贷转型中可能存在的问题，进行风险提示，借助专刊对合规文化及进行宣传，通过强化正面教育培训，提升全员增强风险防范意识与合规意识，促进全员合规意识提升到“不敢违规、不愿违规、不能违规”的思想境界上来。