大同:促进“外规内化”强化合规管理能力

  大同农商行聚焦“三道防线”深入推进“基础管理提升年”工作，并在全行上下掀起以规范促提升、以提升带规范，“外规内化”热潮。“外规内化”是“基础管理提升年”中的一项重要工作，是经营管理与外部规范匹配的重要步骤。该行上下把“外规内化”视为主动合规化的重要表现形式。各条线、各部门积极开展现有内部制度梳理工作，做好外规内化和合规审核工作，建立制度生命周期管理体系，为各项业务长足发展起到了重要的保障。

  在制度建设方面做到“三个凡是”，凡是涉及外规有制度、机制建设要求的，逐条、逐项对应评估内控制度落实情况；凡是涉及外规有规定，但是内控制度尚未规范的，及时补全、全面落实。凡是涉及外规已被取代或者修订废止的，及时修订完善内控制度。做到内规应当严于外规，但涉及落实监管惠民政策、保障业务顺畅运行等方面，按照监管趋势和规定，结合业务实际充分评估，避免层层加码导致监管政策本意变形、正常业务无法推进等问题，持续提升“金融为民的”社会责任。

  在“外规内化”过程中，各部门根据日常业务工作，使合规最终触及业务的最末端、最细微处，在业务流程和重要环节通过控制程序和岗位、部门职责充分体现合规义务的具体要求。各部门通过“集中+自学”的方式对近年来行政处罚、内外部检查、审计发现的易发常见问题案例逐案学习、逐案反思，使全行员工对案例涉及的法律法规和政策制度入脑入心。同时邀请专业律师结合新《公司法》等相关法律，通过新旧法条对比，对新《公司法》中公司治理、监事会设置、控股股东的法律规则、经理机构的设置与职权、公司决议的效力等主要修改内容进行实用筛选，持续提高全行合规经营水平和内控管理水平。