强化合规建设 夯实高质量发展根基

  盂县农商行狠抓合规管理，严守合规底线，引导全体干部员工明规矩、知敬畏、存戒惧、守底线，不断拧紧思想“总开关”，为全行高质量发展保驾护航。

  完善规章制度，健全风控体系。该行一是进一步规范制度制定与审核程序，要求各部室按照“制定计划→起草文本→征求意见→合规审核→审议发布”的程序组织做好制度修缮工作，同时根据业务种类和制度要求，制作相应的制度执行流程图，明确岗位主体、工作内容和职责要求，确保员工行为规范，制度落实到位。二是进一步完善案防制度体系，对自身内控制度体系建设进行全面梳理，分析查找各项制度制定与执行过程中存在的问题和不足，针对制度空白、不完善或不适应业务发展等情况，及时制定整章建制措施，并结合实际制定出台案防工作要点，将案防工作进行细化分解，确保各项业务合规运营无死角。三是进一步加强基层案防履职，严格要求各网点负责人扎实履行案防职责，并按季对网点负责人案防日志进行考核，考核成绩与网点综合管理目标挂钩，提升各网点负责人对案防工作的重视程度，确保网点负责人案防履职到位，日志记录规范。

  强化内部监督，优化风险管理。该行一方面积极开展自律检查，各条线按照工作计划，开展案件风险排查，内容涵盖柜面业务、反洗钱、自助机具、安全保卫、信息科技以及日常、突击、离任（离岗）审计等，通过开展自查活动，自我检视操作性风险隐患，查找管理的薄弱性环节，梳理分析问题根源，持续跟进问题整改，不断健全完善操作风险管理机制、流程及手段，达到“以排查促规范、以规范促提升”的工作目标，确保全行系统操作风险管控体系运行平稳，操作风险整体可控。另一方面，建立风险评估机制，定期评估各类业务的风险状况，按照岗位职责要求，明确财务、信贷等条线管理部门为风险防控的第一道防线，负责相关业务制度的制定、执行、日常检查和持续跟进，动态调整制度、流程、风险控制措施；明确合规管理部为风险防控的第二道防线，履行制度完善、案件风险事件牵头处置等职责；明确审计部、纪委办公室为风险防控的第三道防线，负责对全辖各类风险隐患的监督检查、督促整改以及对违规责任人的问责追责，确保风险可控。

  倡导合规文化，提升意识能力。该行一是以“基础提升管理年”为主线，从抓员工思想政治教育、法纪、法规教育、案件案例分析教育入手，按照“谁主办、谁负责、谁主管、谁连带，谁直接违规，谁就是直接责任人”的原则，加大突击检查的力度和频率，在员工之间、岗位之间、上下级之间建立严密的相互控制、监督网络。二是切实维护金融消费者合法权益，组织部室、机构负责人及相关人员开展消费者权益保护培训，切实提高全员对银行业消费者权益保护知识的认识，提高全行员工保护金融消费者权益的意识和技能，营造构建和谐的金融消费环境。三是开展合规知识竞赛、合规之星评选、合规案防培训等特色合规文化活动，并通过多种形式宣传合规理念，传导合规思想，增强员工的参与感和认同感，营造浓厚的合规文化氛围。